Schwab Intelligent Advisory

Charles Schwab lanza un robo advisor híbrido

La gestora de fondos Charles Schwab lanzó el martes un gestor financiero automatizado que combina con asesores humanos, a medida que las instituciones financieras se apuran en ofrecer asesoramiento financiero digital.

El servicio, llamado Schwab Intelligent Advisory, brinda a los clientes un plan financiero y de inversión, acceso ilimitado a un asesor humano vía teléfono o videoconferencia y una cartera de inversiones de fondos cotizados administrados por algoritmos.

El asesor automático híbrido de Schawb es para clientes con una inversión mínima de 25,000 dólares, e incluye una plataforma en línea que realiza un seguimiento de los objetivos financieros y planes de jubilación. El servicio cobrará una comisión de gestión del de 0,28 por ciento sobre los activos, con un máximo trimestral de 900 dólares.

El robo advisor de Schawab llega menos de dos meses después de que Betterment, uno de los primeros y más grandes gestores automatizados en línea dijese que ofrecería dos planes híbridos similares, con inversiones mínimas de 100.000 y 250.000 dólares llamados Betterment Plus y Bettement Premium, respectivamente.

El movimiento de Betterment marcó un cambio hacia el avance de los gestores automatizados, que hasta entonces se habían centrado en automatizar todo el proceso para captara los clientes de menor valor neto, considerados poco rentables por el asesoramiento tradicional.

El sector ha empujado a las gestoras y bancos establecidos a lanzar servicios similares, suscitando preocupaciones sobre si los pequeños robo advisors podrán sobrevivir a esta competencia. Las grandes instituciones financieras pueden darse el lujo de cobrar menos por su asesor automatizado, ya que también ofrecen los fondos negociados en bolsa en sus carteras automatizadas.

Schwab, que anunció el servicio híbrido en diciembre, ha sido una de las corretoras establecidas más agresivas para luchar contra los robo-asesores. Lanzó su primer producto de robo-asesoramiento hace dos años y rápidamente agregó clientes.

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