OCBC launches Robo Advisor with WeInvest

OCBC Bank lanza un piloto de Robo Advisor de la mano de WeInvest

OCBC Bank se ha convertido en el primer banco en el sudeste asiático en liderar un servicio de Robo Advisor, en un lanzamiento piloto que parte además de un mínimo de inversión bastante bajo (3.000 dólares de Singapur).

Los inversores que no dispongan de mucho tiempo podrán invertir en carteras diversificadas de acciones y ETFs, utilizando el asesoramiento automatizado de gestión de carteras basado en algoritmos, informó el banco en un comunicado de prensa. La nueva plataforma ofrece inversión guiada con rebalanceo regular de carteras modelo, sin tener que interactuar con un asesor financiero personal.

Carteras de acciones y ETFs

Con el lanzamiento de este piloto de Robo Advisor, los participantes seleccionados podrán acceder a la plataforma en línea e invertir en Singapur en dos categorías de carteras de inversión, a partir de tan sólo  3,000 dólares. La primera categoría consiste en cinco carteras de ETFs y acciones que cotizan en el Dow Jones y Nasdaq. Los clientes completan un cuestionario utilizando la plataforma de Robo Advisor y éste determina su perfil de riesgo y objetivos de inversión, permitiendo que se les sugiera una de las cinco carteras modelo.

Posteriormente, la plataforma supervisará automáticamente la cartera elegida: Si las condiciones económicas y del mercado cambian y el desempeño de la cartera diverge de los objetivos de inversión, los inversores serán alertados vía SMS o correo electrónico con propuestas para rebalancear su cartera.

Democratización del asesoramiento financiero de calidad

La segunda categoría está diseñada para atraer a los inversores más sofisticados y les ofrece la oportunidad de invertir en una cesta temática de las acciones que cotizan en el Dow Jones y Nasdaq. La canasta está formada por acciones de empresas de tecnología o de empresas de bienes de consumo rápido o líderes en compañías de Dow Jones.

El servicio piloto de Robo Advisor se presta en colaboración con WeInvest, una empresa fintech con sede en Singapur. El proyecto piloto involucrará primero inversores profesionales acreditados, pero posteriormente se abrirá a cualquier tipo de inversor.

“Este es otro paso hacia la democratización de la gestión del patrimonio, para hacer de la gestión del patrimonio algo más simple y más accesible a todo tipo de inversor”, dijo Aditya Gupta Jefe de E-Business para Singapur en OCBC Bank.

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