Cómo planean los robo-advisors sobrevivir a un mercado bajista

Con los mercados bursátiles operando cerca de los máximos históricos, los robo advisors ya están trabajando en educar a los clientes para que en el futuro próximo se mantengan enfocados en su plan de inversión, incluso cuando se produzca una inevitable corrección del mercado. Esta es una cuestión importante porque la huida de sus primeros clientes podría suponer un frenazo al modelo de negocio en un momento en el que están incrementando los fondos bajo gestión a ritmos muy elevados, por encima de dos cifras.

El problema de los inversores asustados  que toman decisiones precipitadas durante grandes oscilaciones en el mercado no es exclusivo de los robo advisors. La reacción de vender toda tu cartera por miedo y mantener toda tu  en cash puede suponer que pierdas una oportunidad de oro, como les ocurrió a muchos inversores en el caso reciente del Brexit.

Pero los robo advisors han ganado popularidad en los últimos años durante un período de relativa fuerza en los mercados bursátiles, en parte por la comercialización a clientes más jóvenes, que pueden no tener las cicatrices de los mercados bajistas del pasado para recordarles que son una parte natural de el ciclo del mercado.
Para muchos millenials, los robo advisors son atractivos porque ofrecen asesoramiento financiero profesional a un coste relativamente bajo. Estos servicios de inversión digital hacen una serie de preguntas para determinar el objetivo personal de la inversión y la tolerancia al riesgo, y proponerle así una cartera modelo que combina fondos de renta variable de bajo coste basados en ETFs.

Preparados para épocas flacas

En Wealthsimple, Dave Nugent dice que la compañía ofrece a los nuevos inversores carteras más conservadoras de lo que les correspondería, incluso si no puede ser la mejor combinación de activos a largo plazo.

“Es mucho más importante obtener los primeros seis meses a un año para un inversionista por primera vez y dejarlos a la facilidad y sumergir su dedo en el mercado”, dijo Nugent, jefe de Wealthsimple. Nugent dice que se trata de educar a los clientes sobre los riesgos de invertir de modo que cuando llega la mala noticia, no los asuste. “Si venden dentro de los primeros seis meses porque el mercado baja, no importa si su objetivo era un año o 10 años a partir de ahora, nunca volverán a invertir”, dijo.

Chris Nicola, cofundador de WealthBar, dice que su empresa se comunica regularmente a través de su sitio web, correos electrónicos y sesiones de seminarios web de hosts para ayudar a la confianza del cliente y construir confianza.

WealthBar también utiliza una amplia gama de clases de inversión para ayudar a reducir la volatilidad de los inversores.

“Los Robo-asesores no han existido por mucho tiempo, pero las estrategias que entran en la gestión de cartera y asignación de activos no son nuevas”, dijo Nicola.

Nugent señala que Wealthsimple tiene administradores de cartera registrados a tiempo completo disponibles para que los clientes puedan hablar por teléfono, por correo electrónico o por chat de video. Él dice que la compañía también es capaz de utilizar su tecnología para identificar y responder a las preocupaciones de los inversionistas. Si un cliente nervioso está constantemente ingresando a su cuenta en un día en que los mercados están tanking, Nugent dice Wealthsimple puede contactar con ellos, incluso si no han llegado a la empresa. “Podemos utilizar los datos que recopilamos sobre nuestros clientes para proporcionar realmente una experiencia personalizada a lo que se siente emocionalmente”, dijo.

Pero Matthew Lekushoff, un asesor financiero tradicional con Raymond James Ltd., dice que la interacción personal que ofrece puede darle una ventaja. “Hay mucha confianza allí con mis clientes, donde saben que he estado haciendo esto por más de 20 años, he visto muchos ciclos diferentes, y nos enfrentamos a las tormentas muy bien”, dijo. “Tengo la capacidad de recoger el teléfono y llevarles a través de lo que ha sucedido en el pasado, lo que puede suceder en el futuro y cómo nuestro enfoque será mejor que vender todo”.

Lekushoff comparó el uso de un asesor financiero tradicional con el uso de un entrenador personal. “Usted me dice cuáles son sus metas, como un entrenador personal, y voy a tratar de conseguir que desde donde estás a donde quieres estar”, dijo. Pero Nicola dice que ese tipo de atención personal es improbable para los inversionistas con carteras pequeñas que son menos lucrativas para los asesores financieros. “Como los asesores han seguido avanzando en el mercado, cada vez menos personas están recibiendo ese tipo de relación o asesoramiento”, dijo

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